QQQ TQQQ 주가 바로가기ㅣ비교 차이 전망 수익률비교

QQQ TQQQ 주가 바로가기ㅣ비교 차이 전망 수익률비교

많은 투자자들이 궁금해하는 두 가지 ETF, QQQ와 TQQQ에 대해 비교해 보려고 해요.

 

두 ETF 모두 기술주 중심의 나스닥 100 지수를 추종하지만, 그 구조와 리스크, 그리고 수익률에 있어서 중요한 차이가 있어요. 이번 포스팅에서는 QQQ와 TQQQ의 차이점, 특징, 수익률, 그리고 전망에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

 

QQQ와 TQQQ는 나스닥 100 지수를 기반으로 기술주에 집중 투자할 수 있는 대표적인 ETF이지만, 투자 목적과 리스크에 따라 성격이 다릅니다. 오늘은 이 두 ETF의 주요 차이점, 수익률, 배당금 등을 비교하여, 투자 성향에 맞는 ETF 선택에 도움이 되도록 안내해드리겠습니다.

 

 

 

QQQ TQQQ 비교

QQQ란?

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF로, 나스닥에 상장된 가장 큰 비금융 회사 100개의 주식을 포함하고 있어요. 기술주 중심으로 구성되어 있기 때문에, 기술 산업의 성장세를 반영하는 성격이 강하죠.

 

QQQ는 장기적으로 안정적인 성장을 목표로 하며, 비교적 낮은 리스크로 기술주에 투자하고자 하는 투자자들에게 적합합니다.

 

 

QQQ 주가 바로가기

 

 

 

QQQ는 금융주를 제외한 나스닥 100을 추종하는 ETF이고, 1999년 3월 10일에 상장되었습니다. 개별 주식이나 미국주식 지수에 투자하는 사람들에겐 필수적으로 보유하고 있는 ETF죠.

 

최근 몇 년간 기술주는 꾸준히 성장세를 이어오면서 사상 최고가를 갱신해왔습니다. 이러한 특성 덕분에 QQQ는 높은 성장성을 기대하는 투자자들에게 매력적인 선택입니다.

 

그러나, 기술주만을 중심으로 구성되어 있어 경제 상황에 따라 타 ETF에 비해 변동성이 크다는 단점이 있습니다. 또한, 배당 수익률이 낮아 배당을 중시하는 투자자들에게는 다소 매력적이지 않을 수 있습니다.

 

QQQ 최근 1년간 주가 추이

 

 

TQQQ란?

TQQQ는 QQQ와 같은 나스닥 100 지수를 3배 레버리지로 추종하는 ETF에요. 즉, QQQ의 하루 수익률이 1%라면, TQQQ는 이론적으로 3%의 수익률을 기대할 수 있는 구조죠.

 

하지만 이 구조는 리스크가 매우 크기 때문에 단기 투자나 변동성이 높은 시장에서 큰 수익을 기대하는 투자자들에게 적합합니다. 장기 투자에는 많은 위험이 따르기 때문에, 주의가 필요해요.

 

 

TQQQ 주가 바로가기

 

 

 

TQQQ는 QQQ 주가를 3배 추종하는 레버리지 상품이며, 2010년 2월 9일에 상장되었습니다. 미국 기술주의 미래를 긍정적으로 본다면, TQQQ를 전략적으로 사용해볼 수 있습니다.

 

TQQQ는 나스닥 지수가 상승할 때 빠르고 큰 수익을 기대할 수 있어 단기 투자자에게 인기가 높습니다. 그러나 3배 레버리지가 적용되기 때문에 하루 변동성이 매우 크고, 지수가 하락할 경우 큰 손실이 발생할 수 있어 장기 보유에는 적합하지 않습니다.

 

장기적으로 보유할 경우 손실이 누적될 가능성이 높으므로, 단기 상승에 따른 수익을 목표로 한 투자자에게 적합한 상품입니다. 또한, TQQQ는 수익이 주가 상승에 집중되어 있어 배당금은 거의 없는 수준입니다.

 

TQQQ 최근 1년간 주가 추이

 

 

TQQQ보다 QQQ가 장기투자에 좋은 이유 3가지

프로셰어스 울트라프로 QQQ(TQQQ) 상장지수펀드(ETF)는 나스닥지수 하루 변동 폭의 세 배만큼 움직입니다. 국내 투자자 일부도 TQQQ에 대한 믿음이 견고한데요. 하지만 '투자 후 보유'라는 투자 전략 관점에선 TQQQ보다 나은 선택지가 있습니다. 나스닥지수 수익률을 그대로 따르는 인베스코 QQQ 트러스트 ETF다. 요즘처럼 변동성이 높은 국면에서는 더욱 그렇습니다.

 

이유는 세 가지입니다.

먼저 레버리지 상품은 나스닥지수 상승 폭을 못 따라가고 있습니다. 나스닥은 최근 16,400 수준으로 사상 최고치에 도달했습니다. 나스닥지수를 그대로 추종하는 QQQ ETF 역시 최고치를 기록했습니다. 하지만 TQQQ는 여전히 2021년 11월 고점에 비해 가격이 31% 낮습니다. 레버리지 ETF의 구조가 하루 수익률만 추종하기 때문입니다.

 

이 때문에 보유 기간이 늘어날수록 수익률에 있어 음과 양의 복리 효과가 발생합니다. 레버리지 상품은 추종 지수가 조정이나 변동성 없이 매일 우상향해야만 장기 보유 이득을 볼 수 있다는 얘기인데요.

 

둘째로 레버리지 ETF는 변동성 위험이 높습니다. 레버리지 ETF는 하루 수익률 폭의 변동성을 확대하며 수익을 추구합니다. TQQQ의 내재변동성은 53%, QQQ는 18%(1개월 내 주가 변동폭 ±4.4% 발생 가능성 반영 기준입니다. 변동성이 높으면 하락 시 하락폭도 클 수 있고, 또한 최근 나스닥지수 내 소수 종목 쏠림 현상이 심화한 점에 우려가 커지고 있는 것 또한 변동성을 높여 TQQQ ETF의 기대 수익률을 떨어뜨릴 수 있습니다.

 

마지막으로 비용 격차입니다. QQQ는 대표 지수 패시브형 ETF로 연보수는 0.2%에 불과하지만 TQQQ는 레버리지 전략을 사용하므로 연보수 0.98%를 내야 합니다.

 

1년간 1만달러를 QQQ에 투자하면 총보수는 20달러인 데 비해 TQQQ는 98달러라는 의미입니다. 투자 기간이 늘어날 때 보수가 복리처럼 계산되므로 보수 격차는 더 벌어집니다.

 

레버리지 ETF는 적절히 단기간 사용하면 수익률을 높일 수 있는 좋은 상품입니다. 하지만 단순히 미국 시장이 좋다는 이유로 레버리지 ETF를 장기 보유하는 것은 지양해야 합니다. 장기 보유에 적합한 상품은 TQQQ가 아니라 QQQ입니다.

 

 

 

 

 

QQQ TQQQ 비교

1. 레버리지

가장 큰 차이점은 바로 레버리지입니다. QQQ는 레버리지를 사용하지 않지만, TQQQ는 3배 레버리지를 사용해요. 따라서 QQQ는 안정적인 장기 성장이 목적이라면, TQQQ는 높은 위험을 감수하고 단기간에 고수익을 노리는 투자 상품이에요.

 

레버리지가 적용된다는 것은 단순한 수익 확대뿐만 아니라 손실도 3배로 증가할 수 있음을 의미해요. 예를 들어, 만약 QQQ가 하루에 1% 상승하면 TQQQ는 3% 상승할 수 있지만, 반대로 1% 하락하면 TQQQ는 3% 손실을 보게 되는 구조입니다.

 

이러한 레버리지는 짧은 시간 내에 큰 수익을 기대할 수 있지만, 큰 손실의 가능성도 상존합니다. 따라서 신중한 투자 전략이 필수적이에요.

 

 

2. 리스크와 변동성

QQQ는 장기적으로도 안전하게 성장할 수 있는 ETF로, 변동성이 비교적 낮습니다. 반면 TQQQ는 레버리지로 인해 변동성이 매우 크며, 시장이 하락할 경우 손실도 그만큼 커져요.

 

특히 하루 단위로 조정되기 때문에 장기적으로 보유 시, 레버리지 효과가 희석될 수 있는 '변동성 수렴(Volatility Decay)' 현상이 발생할 수 있죠.

 

레버리지 ETF의 특성상 일일 변동성을 극대화하기 때문에 시장이 불안정할 때 큰 타격을 받을 수 있어요. 예를 들어, 만약 나스닥 지수가 크게 하락하게 되면, TQQQ의 손실은 훨씬 더 커질 수 있습니다.

 

이러한 특성 때문에 TQQQ는 단기적인 트레이딩이나 시장의 상승에 확신이 있을 때 활용하는 것이 좋습니다. 항상 3배 레버리지 상품이 순매수 상위에 있는 이유입니다. 특히 레버리지를 좋아하는 한국인 특성상 QQQ보다는 TQQQ를 좋아할 것 같네요.

 

 

3. 투자 대상 및 목표

QQQ는 기술주에 대한 장기적인 성장성을 믿고 투자하는 데 적합한 ETF에요.

 

반면 TQQQ는 주로 단기 트레이딩을 목적으로 하며, 시장의 급격한 상승을 빠르게 캐치해 고수익을 목표로 하는 투자자들이 선호합니다.

 

장기 투자하는 사람에겐 QQQ가 가장 적합하고, 좀 더 공격적인 투자를 원하는 사람에겐 TQQQ가 좋을 수 있습니다.

 

 

미국ETF 상장폐지면 어떻게 될까?

 

 

 

QQQ TQQQ 수익률 비교

수익률 분석

과거 데이터를 보면, QQQ는 안정적으로 꾸준한 성장을 보여왔어요. 특히 기술주들의 상승세가 지속되면서 장기적으로는 두 자릿수의 연평균 수익률을 기록하기도 했죠.

 

반면, TQQQ는 상승장에서는 훨씬 높은 수익률을 보여주지만, 하락장에서는 손실폭도 매우 커요.

 

예를 들어, 시장이 10% 상승하면 TQQQ는 30% 상승할 수 있지만, 반대로 10% 하락할 경우 30%의 손실을 보게 되죠.

 

2010년부터 지금까지 TQQQ 주가는 QQQ 주가를 압도합니다. 15년 동안 TQQQ의 연평균 수익률은 무려 61.31%이고, QQQ는 20%입니다.

 

워런 버핏의 평균 수익률이 20%이고, 마젤란 펀드를 운용했던 피터 린치의 평균 수익률이 29%이니 TQQQ 수익률은 압도적입니다. 엔비디아와 비슷한 수준입니다.

 

하지만 이러한 높은 수익률은 시장의 상승장에서만 가능하다는 점을 명심해야 해요. 하락장에서는 오히려 큰 손실을 입을 수 있기 때문에 TQQQ의 수익률을 평가할 때에는 시장의 전체적인 방향성을 고려해야 합니다.

 

또한, 레버리지로 인한 변동성 수렴 문제로 인해 장기적인 보유는 리스크가 높습니다.

 

 

장기적인 퍼포먼스

장기적인 관점에서 QQQ는 복리의 효과를 꾸준히 누릴 수 있는 반면, TQQQ는 변동성 수렴으로 인해 시간이 지날수록 수익률이 희석될 가능성이 큽니다. 따라서 TQQQ는 하루 또는 몇 주 단위의 단기 트레이딩에 적합하며, 장기 보유는 위험할 수 있어요.

 

TQQQ의 장기 보유에서 문제되는 주요 원인 중 하나는 레버리지 상품의 구조적 특성입니다. 레버리지 ETF는 일일 기준으로 지수를 추종하기 때문에, 시간이 지나면서 상승과 하락을 반복하는 과정에서 변동성 손실이 누적되며 수익률이 점차 낮아질 수 있습니다. 이를 변동성 수렴 효과라고 하며, 이는 레버리지 상품을 장기적으로 보유할 때 큰 약점으로 작용해요.

 

지금처럼 시장 전체의 밸류에이션이 평균 수익률보다 높을 때는 조심해야 합니다. 특히 TQQQ를 매수할 때는 아니죠. 2~3배 레버리지 상품들을 매수하는 것은 반드시 오는 극단적인 상황을 기다려야 합니다. 매도의 시기는 알 수 없지만, 매수는 기다리면 되니까요.

 

QQQ는 최근 1년 동안 약 42%의 수익률을 기록하며 기술주 성장세를 안정적으로 반영했습니다. 장기적으로 지수 상승을 기대하는 투자자에게 적합합니다.

 

TQQQ는 같은 기간 동안 약 132%의 성과를 보이며, 레버리지 효과로 인해 단기 고수익을 기록했습니다. 하지만, 시장 변동성이 커질 경우 큰 손실로 이어질 위험이 있으므로 단기 투자자에게 적합합니다.

 

QQQ는 꾸준히 우상향함에도 TQQQ는 완전 바닥까지 찍은 후 상승하였습니다. 이러한 점에서 QQQ는 안정적인 성장성을, TQQQ는 높은 리스크와 리턴을 가지고 있음을 잘 보여줍니다.

 

 

추가 비교 항목

운용사

QQQ와 TQQQ 모두 Invesco에서 관리합니다. Invesco는 안정성과 신뢰성을 갖춘 글로벌 자산 운용사로, 두 ETF의 운용에 대한 높은 신뢰도를 보장합니다.

 

 

수수료

TQQQ는 레버리지 효과로 인해 QQQ보다 다소 높은 수수료가 부과됩니다. TQQQ의 연보수는 0.98%로, QQQ의 0.2%보다 훨씬 높습니다. 이 수수료 차이는 장기적으로 투자 비용을 크게 증가시킬 수 있는 요소이기 때문에 투자 시 고려해야 합니다.

 

 

배당금

QQQ는 상대적으로 배당을 지급하는 반면, TQQQ는 배당보다 주가 변동성에 집중합니다. QQQ는 안정적인 성장을 바탕으로 분기별 배당을 제공하며, 이는 배당을 선호하는 투자자에게 매력적입니다. 반면 TQQQ는 배당금보다는 가격 상승을 통한 수익에 집중하는 구조입니다.

 

 

배당일

QQQ는 분기별로 배당을 지급하며, 이는 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 유리합니다. 반면 TQQQ는 배당 지급이 거의 없는 경우가 많아, 장기적인 현금 흐름을 필요로 하는 투자자에게는 매력이 떨어집니다.

 

 

미국배당다우존스 비교

 

 

 

 

QQQ TQQQ 전망

QQQ의 전망

나스닥 100 지수는 기술주들의 집합체로, 미래 기술의 발전에 따라 계속 성장할 가능성이 높습니다. 특히 AI, 클라우드, 반도체 등 혁신적인 기술이 빠르게 발전하면서 QQQ의 장기적인 성장성은 긍정적이라고 할 수 있어요. 글로벌 경제가 안정적으로 성장한다면 QQQ는 여전히 좋은 투자 옵션으로 남을 것입니다.

 

QQQ 상위 10개 종목이 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 아마존, 브로드컴, 메타, 테슬라, 코스트코, 알파벳, 넷플릭스입니다.

 

미국 주식 상위 종목들을 골고루 보유하고 있는 셈이죠. 실제로 사람들이 제품과 서비스를 가장 많이 사용하는 기업들이기 때문에 사실상 QQQ만 들고 있어도 충분하긴 합니다.

 

만약 최소 5년 이상 개별기업에 투자했는데 QQQ보다 투자 수익률이 좋지 않다면, QQQ에 투자하는 것을 고려하는 것이 좋을 수도 있습니다. 이는 QQQ가 가진 분산 효과와 안정적인 성장성을 고려했을 때, 장기 투자자에게 유리한 점을 잘 보여줍니다.

 

 

TQQQ의 전망

TQQQ의 경우, 시장의 방향성과 변동성에 크게 좌우됩니다. 만약 기술주들이 단기간에 급상승하는 장세가 온다면 TQQQ는 높은 수익을 가져다줄 수 있지만, 반대로 시장이 불안정해지면 큰 손실을 입을 가능성도 큽니다.

 

따라서 TQQQ에 투자할 때는 시장 상황을 면밀히 관찰하고, 리스크 관리 전략을 철저히 세우는 것이 중요합니다.

 

너무 과한 밸류에이션이 아닌 상황에서 적절한 조정과 상승이 이어지는 것이 가장 좋으나, 가끔씩 미친듯한 버블이 발생하기도 합니다. 그것은 대부분 유동성 때문이기 때문에 연준의 정책이나 통화량의 변화를 살펴볼 필요는 있습니다.

 

개인적으로는 레버리지 상품은 포트폴리오의 일부만 활용하는 것이 좋다고 봅니다. 시장이 좋을 땐 최고지만, 언제 어떤 규모의 하락장이 올지는 아무도 모르니까요. 투자는 늘 리스크 관리가 되어야 합니다. 도박이 아니라 원칙이 명확해야 합니다.

 

따라서 투자금을 대출이나 빌린 돈으로 투자하는 것은 지양하는 것이 좋습니다. TQQQ는 단기적인 고수익을 목표로 할 때만 사용하는 것이 바람직하며, 장기적으로 안정적인 자산 성장을 원한다면 QQQ가 더 적합한 선택이 될 것입니다.

 

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QQQ와 TQQQ는 모두 나스닥 100 지수를 기반으로 하지만, 투자 목표와 리스크 프로파일이 전혀 다른 ETF에요.

 

안정적인 장기 성장을 원하는 투자자라면 QQQ가 적합하고, 높은 리스크를 감수하고 단기간에 고수익을 목표로 한다면 TQQQ가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 투자에 앞서 본인의 투자 성향과 목표를 명확히 하고, 이에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

 

QQQ는 장기적인 성장성과 안정성을 가진 대표적인 기술주 ETF로, 기술 산업의 성장을 믿는 투자자에게 매력적인 선택이에요.

 

반면 TQQQ는 3배 레버리지라는 특성을 통해 단기적인 고수익을 목표로 하지만, 그만큼 큰 리스크가 따른다는 점을 항상 염두에 두어야 합니다.